Инициатива Национальной системы платежных карт (НСПК) о поощрении банков за возврат денежных средств гражданам, пострадавшим от мошенников, может снизит уровень аферистов. Об этом 1 ноября заявила «Известиям» директор по правовым вопросам и комплаенс «Сравни.ру» Юлия Суворова.
«Максимальная сумма возмещения в 5 тыс. рублей за операцию возможно дополнительно простимулирует к развитию системы противодействия мошенничеству. Для минимизации рисков злоупотреблений банки могут внедрить многоуровневую систему верификации: анализ истории операций клиента, проверку обращений в правоохранительные органы, использование искусственного интеллекта для выявления подозрительных паттернов и создание базы данных известных мошеннических схем», — сказала эксперт.
По ее словам, для успешной реализации инициативы необходимо установить строгие механизмы контроля и проверки клиентов. Она отметила, что это включает в себя требование документального подтверждения факта мошенничества, использование автоматизированных систем для анализа транзакций с целью выявления аномалий, а также обязательную верификацию личности заявителя.
Кроме того, Суворова предложила дополнительные меры, которые включают усиление технологической безопасности, внедрение образовательных программ для клиентов о рисках и способах защиты карт и содействие в блокировке мошеннических сайтов и счетов совместно с правоохранительными органами.
«Эти совместные усилия могут создать более безопасную экосистему платежей, снизить количество мошеннических операций и, как следствие, уменьшить нагрузку на программу возвратов, делая ее более эффективной и устойчивой», — заключила специалист.
Помимо этого, председатель Правления АО «Национальный Банк Сбережений» Алексей Кузьмин добавил, что для банков участие в программе возврата средств будет иметь двойной эффект: с одной стороны, премия от НСПК частично компенсирует убытки и снижает давление на финансовый результат, с другой — требует инвестиций в проверки и сопровождение кейсов. При небольших суммах вознаграждение может окупать издержки, но при массовых возвратах или крупных транзакциях эффект будет ограничен, что в целом создает стимул, а не полное возмещение.
От велика до мала: 76% школьников столкнулись с финансовым мошенничеством Как защитить детей от атак злоумышленников
В этот же день «Ведомости» сообщили, что с 1 ноября НСПК начнет поощрять банки за возврат средства гражданам, пострадавшим от мошенников. Уточнялось, что регуляторы смогут добровольно возмещать деньги клиентам и получать премию в размере 5% от суммы транзакции, но не более 5 тыс. рублей за одну операцию.
В Федеральной нотариальной палате (ФНП) 30 октября рассказали, что в России набирает обороты новая схема мошенничества с доверенностями. Отмечается, что при этом злоумышленники стали применять для своих схем реквизиты реально существующих документов.